天津私家私人侦探调查1355-8833-114专业寻人找人

**13558833114** 发表于 2025-4-18 08:18:21 · **13558833114** 发表于 2025-4-18 08:18:21

案例背景

2024年7月，苏州某精密仪器公司负责人周先生委托**鹰隼商务调查公司**寻找拖欠127万元货款两年的“老赖”张某。张某原系周先生合作方，2022年起以“资金周转困难”为由拒付货款，后注销公司、停用手机号并隐匿行踪。经法院判决后，张某仍拒不执行，被列入失信被执行人名单，但因其名下无房产、车辆、银行账户等可执行财产，案件陷入僵局。

调查难点

1. 身份多重伪装：张某使用表弟李某的身份证办理银行卡、注册新公司，名下所有资产均“漂白”至他人名下。

2. 反侦查意识强：频繁更换居住地址，每月仅通过现金交易支付房租，避开电子支付轨迹。

3. 地域跨度大：据零散线索，张某可能在江浙沪皖四省流动，传统线下摸排效率低。

4. 法律风险高：需在《民法典》《治安管理处罚法》框架内调查，禁止跟踪窃听、伪造身份等违法行为。

调查过程

第一阶段：资产穿透与关联网络分析

- 企业图谱溯源：通过“企查查”“启信宝”等商业数据库，发现张某表弟李某名下有3家新注册公司（苏州某贸易公司、杭州某科技公司、无锡某建材厂），股权结构显示李某持股99%，但法定代表人曾为张某前女友王某。

- 资金流向追踪：调取李某银行流水（经法院协查令），发现其账户每月向“上海某珠宝店”“南京某二手车行”等商户转账，金额与张某过往消费习惯高度吻合（如每月固定购买奢侈品、更换豪车）。

- 生物特征关联：通过法院执行系统获取张某照片，利用“鹰眼人脸识别系统”扫描江浙沪皖200+高速路口、商业综合体监控，发现其2024年6月在杭州萧山国际机场出现，同行人为李某之妻陈某。

第二阶段：线下布控与行为模式研判

- 动态轨迹建模：结合监控数据，绘制张某近半年活动热力图，锁定其高频出现区域——上海长宁区某高端小区（陈某名下房产，登记于2023年10月，购房款来源不明）。

- 生活细节渗透：调查员伪装成小区快递员、家政人员，发现该小区2305室每日由固定钟点工打扫，垃圾中含奢侈品包装盒（品牌与李某账户消费记录匹配）、进口处方药（用药人信息为“张某”）。

- 消费习惯突破：通过“银联商务数据”（合法授权查询），发现陈某名下信用卡在张某消失后，每月在上海新天地、外滩米其林餐厅等场所消费8-10万元，消费时间与张某监控出现时间重合率达92%。

第三阶段：证据固定与法律收网

- 关键证据链：

1. 同住证明：蹲守拍摄张某与陈某共同出入2305室的视频（公共区域拍摄，未侵犯隐私）；

2. 资产转移证据：通过税务数据发现，李某名下公司与张某原公司存在“虚假交易”（低价采购高价卖出，转移利润至李某账户）；

3. 现金交易漏洞：调查员在小区便利店获取张某手写购物单（签名为“张某”，与法院留存笔迹一致）。

- 司法协作执行：2024年11月，鹰隼公司将证据整理成册提交苏州法院，协助申请《调查令》查明：

- 上海长宁区房产虽登记在陈某名下，但首付及贷款均来自李某账户，而李某账户资金最终追溯至张某原公司的应收账款；

- 张某实际控制李某名下3家公司，通过“阴阳合同”“虚假债务”等方式转移资产超500万元。

执行结果

2025年1月，苏州法院依法裁定：

1. 认定张某构成“拒不执行判决、裁定罪”，判处有期徒刑1年6个月；

2. 追缴张某通过关联公司转移的资产，周先生最终收回127万元货款及逾期利息；

3. 陈某、李某因协助转移资产，被列入失信名单并处罚款。

技术与合规亮点

1. 大数据合规应用：

- 仅使用公开商业数据库、法院公示信息及经合法授权的银联消费数据，未触碰个人隐私数据；

- 监控画面采集限于公共区域，且经“去标识化”处理后仅用于内部研判。

2. 反规避调查策略：

- 建立“三层关联模型”（亲属关系→资产流向→行为轨迹），突破老赖的“身份隔离”战术；

- 通过“消费习惯画像”（奢侈品偏好、高端场所活动规律）缩小排查范围，效率较传统调查提升40%。

3. 司法协同机制：

- 全程与法院执行局保持对接，每一步调查结果均转化为《证据清单》，确保可被法庭采信；

- 避免“私家侦探”直接接触当事人，通过合法渠道固定证据，降低委托人法律风险。

行业启示

本案凸显了老赖调查中“数据穿透+行为分析+司法协作”的重要性。传统“名下无财产”的老赖常通过“代持资产”“关联交易”隐匿财富，需借助商业大数据、消费轨迹建模等技术手段，结合对人性弱点（如高端消费依赖）的洞察，才能打破其伪装。同时，严守法律边界是调查公司的生命线——所有调查行为必须可追溯、可举证，避免陷入“非法取证”的刑事风险。

此案结案后，鹰隼公司将调查模型标准化，推出“老赖资产穿透调查套餐”，针对50万元以上标的案件，成功率从行业平均35%提升至68%，成为长三角地区企业债务追偿的重要辅助力量。

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