yilai8 发表于 2025-3-25 10:56:22
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招银国际发布研报称,首次覆盖讯飞医疗科技(02506)给予“买入”评级,参考可比公司平均市销率,给予13倍26年市销率以反映该行看好公司的高成长性,目标价170.56港元。该行看好医疗AI的应用前景,讯飞医疗在医疗AI领域具备先发优势和坚实的技术壁垒,预计公司2023-26年收入复合增速将达到36.9%。
招银国际主要观点如下:
讯飞医疗是中国医疗人工智能(AI)领域的领军企业,依托星火医疗大模型,赋能基层医疗、医院、患者、区域管理机构等多方位的行业参与方。据弗若斯特沙利文统计,按收入计,2023年中国医疗人工智能市场CR5的合并市场份额仅有16.5%,市场格局分散;2023年讯飞医疗在中国医疗人工智能市场的份额为5.9%,排名第一。得益于政策扶持,各级医疗机构智能化升级需求增长,讯飞医疗的收入快速增长,2021-2023年收入年复合增长率达到22.2%。受益于医疗AI应用的加速落地,该行预计公司2023-2026年收入的年复合增速将达到36.9%。
政策支持医疗AI行业发展,医疗AI应用加速落地
医疗行业正在经历智能化升级,AI技术的应用加速渗透至智能问诊、病历管理、医保风控等多个领域。近年来,国家政策持续推动AI在医疗场景的应用,强调应用人工智能技术来提升医疗服务能力。根据弗若斯特沙利文的数据,中国医疗AI市场规模将从2023年的88亿元增长至2033年的3,157亿元,2023-33年的年复合增长率将达到43.1%。
母公司科大讯飞技术加持,深化与头部医院等B端合作,夯实领先优势
公司基于科大讯飞强大的底座模型能力,推出了星火医疗大模型。依托科大讯飞持续升级的讯飞星火大模型、公司垂类医疗大模型的广泛临床应用经验、公司与头部医院合作的数据资源等,讯飞医疗可以持续迭代升级星火医疗大模型,筑牢技术壁垒。2025年3月,讯飞医疗发布讯飞星火医疗大模型X1,在诊断推荐、健康咨询、检查检验报告解读等医学推理任务上的表现超越GPT-4o和DeepSeek R1,展现出卓越的临床辅助能力。同时,公司在B端合作方面多点开花,将逐步构建强大的B端生态体系,夯实公司的商业渠道壁垒。
持续扩张客户基础,B、C端收入快速增长,G端表现稳健
公司积极进行区域拓展,客户基数持续增长。截至2024年12月9日,公司已向全国约60,000家基层医疗机构提供产品及服务,覆盖30多个省份610多个区县,并进入500多家等级医院。随着医院加快智能化转型,对AI医疗应用需求快速增长,推动公司医院服务收入迅猛增长,公司的诊后管理服务和影像云业务也随之快速增长。此外,人口老龄化也将带动公司助听器产品销售强劲增长。公司B、C端收入占比快速提升,且趋势有望持续。1H24,医院服务和患者服务收入同比增长146%,收入占比提升至66.9%。
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全世界最大的汽车市场,就三个,分别是中国,美国,欧洲。这三大市场说实话对于任何一个汽车品牌来说,都是很大的挑战。很少有汽车品牌可以三个市场通吃!
日系车在美国销量高,在欧洲销量低。大众在欧洲,中国销量不错,但是在美国不行。而中国汽车品牌在国内市场表现不错,但也很难进入欧美。
对于欧洲来说,这里是汽车发源地,有大众、标致、雷诺,到以梅赛德斯-奔驰、宝马、奥迪为代表的高端品牌,再到保时捷、宾利、劳斯莱斯、法拉利等豪华超级汽车品牌,都在欧洲。所以对于欧洲人来说,可以选择的范围也很多,想在欧洲市场打开局面,确实非常困难。
而英国,在欧洲市场是个例外,不仅仅是因为英国现在不属于欧盟,其背后还有很多原因。
首先,英国人有钱。中国汽车品牌都在往高端化发展,腾势,仰望,蔚来都不便宜。而英国人有很高的消费能力,目前英国的人均国民收入为5.1万美元,作为参考同样是发达国家的韩国,只有3.4万美元,所以在消费者的购买力上英国人有钱!
其次,英国人口多,英国的人口数为6700多万,也轻松超过5100多万的韩国。从整个欧洲看,也是人口大国,有购买力的消费者很多。
第三,英国汽车市场更依赖进口。英国汽车产业早已经崩溃了,只剩下名字。劳斯莱斯,宾利,捷豹路虎,路特斯,MG这些品牌都曾经属于英国。但是德国宝马收购了劳斯莱斯,大众收购了宾利,印度收购了捷豹路虎,吉利收购了路特斯,上汽收购了MG。
所有与德国人坚持买大众,法国人坚持买标致雪铁龙,意大利人坚持买菲亚特来说。英国消费者对其它国家的汽车品牌成见较少。
第四,英国汽车市场还在增长,据欧洲汽车工业协会(ACEA)透露,英国今年1~5月在欧洲整体汽车(以乘用为准)产业需求内的比重为14.9%,继排名第一的德国(比重21.1%)之后,位居第二。不仅如此,英国今年的增长率比去年同期高出7.1%,不仅领先于欧洲汽车产业需求平均增长率(4.6%),还领先于德国(同比增长率5.2%)、法国(4.9%)、意大利(3.4%)、西班牙(6.8%)主要国家的增长率。在挣扎于低增长的欧洲,英国是“机会之地”。
第五,英国不属于欧盟,没有对中国电动车征收高关税。最近欧盟对中国产电动车征收高关税,但是英国已经脱欧,不属于欧盟。因此英国目前不会效仿欧盟对从中国进口的电动汽车征收高额关税。
虽然从2023年中国出口欧洲的电动车数量看,德国5.9万辆,法国1.9万辆,意大利1.6万辆,瑞典2.3万辆,而英国只有2565辆。中国电动车出口英国的数量是很少的,但也说明中国电动车对于 英国市场来说有很大的增长潜力。
标签: 电车 揽胜运动版
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